こんにちは、ファイナンシャルプランナーの川田です。
12月に入り、いよいよ今年も残りわずかとなりました。

私は年末年始の準備やイベントで忙しくなる一方、1年を振り返り、新しい年への計画を立てる大切な時期でもあります。

今回は、12月ならではの季節感を踏まえたお金のポイントをお届けします。

 

1. 年末の大掃除と家計の整理

12月といえば、大掃除の季節。今年の大掃除も大変でした。

家計についても「お金の大掃除」をしてみましょう。1年の収入と支出を振り返り、家計簿を整理することで、無駄な支出が見つかるかもしれません。年明けからスムーズにスタートを切るための大事なステップです。

 

2. 冬のボーナスの活用計画

冬のボーナスが支給される方は、その使い道を計画的に決めておくことが大切です。貯蓄や資産運用に回す、家族イベントの費用に充てる、住宅ローンの繰り上げ返済を行うなど、目的を明確にしておきましょう。迷った際はぜひご相談ください。

 

3. 医療費控除やふるさと納税の最終チェック

12月は、税制優遇制度の利用を見直すラストチャンスです。医療費控除が適用される場合は、必要書類を揃えておきましょう。また、ふるさと納税の利用枠が残っている場合は、忘れずに活用することで節税効果が得られます。

 

4. 冬の光熱費と固定費を見直す

寒い季節は暖房費など光熱費が増えがちです。このタイミングで、省エネ家電の導入や電気料金プランの見直しを検討することで、負担を軽減できます。また、通信費や保険料など固定費全体を見直すのも効果的です。

 

5. 2025年に向けた資産運用のスタート

年末は、次の年に向けて資産運用を始める良いタイミングです。NISAやiDeCoなどの枠を今年中に使い切れていない方は、早めに準備を進めましょう。少額から始められるプランもありますので、お気軽にご相談ください。

忙しい年末こそ、計画的なお金の管理が安心感をもたらします。

今年を振り返りつつ、2025年に向けて新しい一歩を踏み出してみませんか？私たちは、お客様の目標達成をサポートするため、全力でお手伝いいたします。

どうぞ素敵な年末年始をお迎えください！