新NISAは2024年1月より開始いたしました。

ニュースで取り上げられてご存知の方も多いと思います。

私もお客様のファイナンシャル・プランニング相談を受けたとき、NISAの口座開設方法や運用手法について質問を受けるケースがとても増えました。

その新NISAですが、いまいちどのような制度なのか分からない、旧NISAとの違いが分からないとう方向けに簡単にまとめてみました。

まずNISAとは、利益が出ても税金がかからない口座です。

ここを抑えてください。

税金がかからないため、運用した利益が大きくてもストレートに個人口座に利益分を出金出来ます。

NISA以外の証券口座で利益が出た場合には、利益分に対して20.315％の税金がかかります。

つぎに新NISAについては、旧NISAと比べて大幅にパワーアップいたしました。

非課税期間が終身になりました。

積立枠と一般枠の両方を利用できるようになりました。

最後に、年間投資額が330万円まで増えました。

上記の3点はともに、より使い勝手が旧NISAよりも良くなったかと思います。

ただ、NISAにも弱点があります。

貯蓄と違い運用であるため、無理のない金額でご準備いただくことが大事です。

NISAを上手く活用して、資産運用をされた方は御相談をください。